Hisse Senedi Kredisi

Kredili alış ile hisse senedi portföyünüzü büyütebilirsiniz!

Garanti BBVA nezdinde bulunan varlıklarınızı ve/veya Garanti BBVA Yatırım nezdindeki portföyünüzde bulunan hisse senetlerini teminat göstererek 200.000 TL’ye kadar hisse senedi kredisi kullanabilirsiniz.
Garanti BBVA Yatırım’a kredi başvurunuzu Garanti BBVA Mobil ve İnternet Bankacılığı üzerinden yapabilirsiniz.

Hemen Başvur Hemen Başvur

Müşteri Ol

Hemen Başvur Hemen Başvur

Kullanılabilir Kredi Tutarı
Kredi başvurusu değerlendirilirken sahip olunan Garanti BBVA nezdindeki varlıkların ve/veya Garanti BBVA Yatırım nezdindeki portföyde taşınan hisse senetlerinin toplam değerinin maksimum %100’üne kadar kredi limiti tanımlanabilir.

Tanımlanan kredi limitinin kullanımı sırasında anlık olarak, varlık ve hisse senetlerinin toplam değeri kontrol edilerek maksimum kullanabilecek kredi limiti hesaplanır. Ayrıca, SPK mevzuatına göre teminata sayılan hisse senetlerinin belirli bir oranına kadar kredi kullanımı yapabilir. (Teminatlandırma oranı BİST değerlemesine ek olarak Kurum politikalarına göre değişmektedir.)

Örneğin; 100.000 TL vadesiz mevduatınız varsa, Bankamızca size tanımlanabilecek hisse senedi kredi limiti maksimum 100.000 TL’dir.

Garanti BBVA (GARAN) hisse senedi almak istenirse;

*Anlık varlığınız 100.000 TL ise, karşılığında 190.000 TL’lik emir verilebilir. (100.000 -TL kendi varlığınız + 90.000 TL kredi riski)

*Anlık varlığınız 50.000 TL ise, karşılığında 95.000 TL’lik emir verilebilir. (50.000 TL kendi varlığınız + 45.000 TL kredi riski, 100.000 TL kredi limitiniz olmasına rağmen)

Başvuru Tutarı minimum 40.000 TL, maksimum 200.000 TL’dir.

*Yukarıdaki GARAN hissesi alımı için teminatlandırma oranı %90 kabul ederek örneklendirilmiştir.

Faiz Oranı, Masraf ve Komisyonlar
Güncel faiz oranımız %6.25’tir. Faiz oranları piyasa koşullarına göre güncellenecek olup azami faiz oranı %9.90’dır. Faiz tutarına %5 BSMV ilave edilmelidir.

Türkiye’de açılan hesaplarda herhangi bir masraf, komisyon alınmamaktadır. (KKTC’de açılan hesaplarda mevzuata dayalı damga vergisi yükümlülüğü bulunmaktadır.)

*Garanti BBVA olarak; Sermaye Piyasası Mevzuatı ile emir iletimine izin verilen sermaye piyasası araçlarına (VİOP ve Pay Piyasası işlemleri gibi) ilişkin Müşteri Emirleri’nin Aracı Kurum’a (Garanti BBVA Yatırım) iletilmesi ve söz konusu emirlerin sonuçlarına ilişkin bilgilendirme yapılması (“Emirlerin İletilmesi Hizmeti”) hizmeti verilebilmektedir.

Emir İletimine Aracı olan Garanti BBVA’nın “Emir İletilmesi Hizmeti” kapsamındaki sorumluluğu; Müşteri tarafından verilen emrin Aracı Kurum’a doğru şekilde ve mümkün olan en kısa sürede iletilmesi ve Sermaye Piyasası Mevzuatı ile öngörülen belge ve kayıtların birer örneğinin saklanması ile sınırlı olup, emirlerin gerçekleştirilmesine ilişkin yükümlülük Aracı Kurum’a (Garanti BBVA Yatırım) ait olacaktır.

Detaylar

Diğer Özellikler

Hisse senedi kredisi başvuru girişi yapılırken, hesap seçiminde hisse senedi hesabının bağlı olduğu mevduat hesabından farklı bir vadesiz mevduat hesabı seçilmelidir. Seçilecek hesaba, başka bir kredi ürünü de bağlı olmamalıdır.
Hisse senedi kredisi, sadece hisse senedi alım işlemleri için kullanılan, herhangi bir nakit çekim yapılamayan başka ürün alımında kullanılamayan bir kredi türüdür.
Hisse senedi yatırım hesabı bulunmayan müşteriler kredi başvurusu yapamaz.
Kredi tutarını gün içinde ödendiğinde hiç faiz ödemesi yapılmaz.
Faiz, gün sonu bakiye üzerinden günlük olarak hesaplanır ve tahakkuk ettirilir. Gün sonundaki eksi bakiyenin faiz tahakkuku ertesi sabah yapılır.
Kredili hisse senedi alımı, Sermaye Piyasası Kurulu (SPK) tarafından düzenlenmiş olup minimum özkaynak oranı %35 ile sınırlandırılmıştır. (Seri: V No:65 tebliğinde düzenlenmiştir.)
Özkaynak oranı %35’in altına düşen müşterilerimize teminat tamamlamaları için bildirimde bulunulur. Ek teminat getirerek veya Garanti BBVA Yatırım’a rehin edilmiş bulunan sermaye piyasası araçlarının satışı yapılarak Teminat Oranını %50’ye çıkarmasını istenir.
Kredili hisse senedi alım işlemi sadece Garanti BBVA Mobil, Garanti BBVA İnternet Bankacılığı, e-Trader ve Müşteri İletişim Merkezi kanalından yapılabilir.
Hisse senedi kredisinin teminatı, Garanti BBVA Yatırım tarafından uygun görülen hisse senetleridir.
Kredi limiti arttırılmak/azaltılmak istenirse; Garanti BBVA Mobil veya İnternet Bankacılığı’ndan başvurulmalıdır. Arttırım için Garanti BBVA Şubesi’ne gelinerek istenen tutar için ilgili form imzalanmalıdır.
Kredi kullanıldığında, aylık olarak Menkul Kıymet Kredisi hesap özeti Garanti BBVA Yatırım tarafından posta ile iletişim adresine gönderilir.
Kredili hisse senedi alım satımı için limit tahsis edilmiş olan Müşteri’ye faiz tahakkuku Kredi Hesabı’nın limitinden tahsil edilmek suretiyle yapılır. Kullanılan hisse senedi kredisine ilişkin geri ödemelerin ise; 30 günlük hesap dönemleri sonunda Garanti BBVA Yatırım’a yapılması gerekmekte olup, bu tutarlar Garanti BBVA nezdindeki hisse senedi yatırım hesabının bağlı olduğu mevduat hesabından tahsil edilir.
Kredi riski ya da birikmiş faiz yoksa Garanti BBVA Mobil veya İnternet Bankacılığı aracılığı ile kredi limitinin iptal edilmesi mümkündür.

Sıkça Sorulan Sorular

Hisse senedi alış / satış işlemleri nasıl yapılır? Nelere dikkat etmem gerekir?
Hisse Senedi işlemleri için gerekli yatırım hesabınızı şubeye gitmeden, Garanti BBVA Mobil ve İnternet’ten kolayca açabilir ve hemen işlem yapmaya başlayabilirsiniz.

Garanti BBVA İnternet/Mobil’de hisse senedi hesap açılış adımına nasıl ulaşabilirim?

Garanti BBVA Mobil ve İnternet’ten kolayca sözleşmelerinizi onaylayın, hızlıca hisse senedi hesabınızı hesap işletim ücreti olmadan açın!*
- Garanti BBVA İnternet Bankacılığı’na giriş yaptıktan sonra, “Yatırım”> “Hisse Senedi”> “ Garanti Yatırım Hisse Senedi Hesap Açılışı” adımından hesabınızı kolayca açabilirsiniz.
- Garanti BBVA Mobil’e giriş yaptıktan sonra “Yatırımlar”> “Hisse İşlemleri”> “Hisse Senedi Hesap Açılışı” adımından hesabınızı kolayca açabilirsiniz.
*Hisse senedi hesap açılışı için Uygunluk Testi yapılması zorunludur. Uygunluk Testi’ne Garanti BBVA İnternet Bankacılığı’ndan “Yatırım”> “Yatırımcı Testleri” adımından ulaşabilirsiniz.
- Alım-satım işleminizin gerçekleşmesinden iki iş günü sonra para ve hisse senedi transferiniz gerçekleşir (takas). Paranız 2 günlük süre için blokeye alınacaktır. Fakat bu sürede paranızı repo veya fonla değerlendirebilirsiniz.
- 500 TL’ye kadar olan işlemlerinizin serbest fiyatlı olarak girilmesi gerekmektedir.
- Hisse senedi işlemlerinizi gün içinde 09:40-13:00 ve 14:00-18:10 saatleri arasında yapabilirsiniz. Ayrıca Garanti BBVA İnternet Bankacılığı’ndan 40 güne kadar geçerli olacak alış satış emirleri verebilirsiniz.
- Sermaye Piyasası dahilinde sabit getirili menkul kıymetlere kıyasla daha riskli fakat getiri ihtimali yüksek olan hisse senedini yatırım yapmayı tercih edebilecek tüm yatırımcılar kullanabilmektedir.
- Yatırım fonlarına göre getirisi daha değişkendir. Yüksek riski seven yatırımcılara uygun bir üründür.
VİOP işlemlerinde, işlem saatleri, teminat yatırma/çekme, teminat tamamlama çağrısı (Margin Call) ve temerrüt esasları nelerdir?
Vadeli İşlem ve Opsiyon Piyasası Seans Saatleri*:

Gün İçi Seansı
- Pay Vadeli İşlem ve Opsiyon Sözleşmeleri: 09:30 - 18:10
- Diğer Sözleşmeler: 09:30 - 18:10
Vadeli İşlem ve Opsiyon Piyasası gün içi seans 09:20’de açılmaktadır. Sürekli müzayede 09:30’da başlamaktadır.

Akşam Seansı
- Endeks Vadeli İşlem Sözleşmeleri (BIST 30, BIST Banka, BIST Sınai, BIST Likit Banka ve BIST Banka Dışı Likit 10) ve Ons Altın Vadeli İşlem Sözleşmeleri: 19:00-23:00
Yarım iş günlerinde ve yılın son iş gününde akşam seansı yapılmaz.

*Seans saatleri, Borsa İstanbul tarafından belirlenmiştir. Aksi duyurulmadığı sürece geçerlidir.

Teminat Yatırma ve Çekme:
- Emir iletebilmek için teminat yatırma son saati 16:45,
- Serbest teminat çekmek için talimat verme son saati 15:30 olarak belirlenmiştir.
Teminat Tamamlama Çağrısı (Margin Call): VİOP‘ta fiyat değişimleri sebebi ile hesabınızda bulunması gereken asgari teminat tutarı azalabilir veya artabilir. Gün sonunda toplam teminatın, bulundurulması gereken teminattan (yatırımcının toplam başlangıç teminatından) az olması durumunda “Teminat Tamamlama Çağrısı” (Margin Call) yapılmaktadır. Ertesi gün 14:30’ a kadar teminatın tamamlanması veya pozisyon azaltılması gerekmektedir. Kayıtlı cep telefonunuza yatırmanız gereken teminatı belirten bir uyarı SMS’i gönderilmektedir.
Repo nedir? Özellikleri nelerdir?
Repo sabit getirili herhangi bir menkul kıymetin, belli bir süre sonunda önceden tespit edilmiş şartlarla geri alma taahhüdünde bulunarak satımıdır. Menkul kıymeti geri satmak üzere alan taraf da reverse (ters) repo yapmış olur.
Esas itibariyle Repo, bankaların kısa vadeli fon toplamak, gerçek kişilerin nakit fazlalıklarını değerlendirmek, tüzel kişilerin de sermaye maliyetini minimize etmek amacıyla kullandıkları bir yatırım aracıdır. Ters Repo, işlemi borç veren açısından tanımlamaktadır.

Emir tarihindeki Banka repo oranının, gireceğiniz minimum repo oranından büyük olması durumunda emriniz Banka repo oranından gerçekleşecek, aksi takdirde emriniz gerçekleşmeyecektir. Minimum oran için 0 (Sıfır) değeri girmeniz durumunda emriniz, emir tarihindeki Banka repo oranına göre gerçekleşecektir.
- Yatırımınızı kaç gün, kaç hafta ya da kaç ay vadeyle değerlendireceğinize siz karar verir, nakit akışınızı kolayca düzenleyebilirsiniz.
- Repo yapmak için vadesiz hesabınızın olması yeterlidir.
- Repodan elde ettiğiniz kazanç nettir.
- Repo taleplerinizi hafta içi 10:00 - 14:00 saatleri arasında yapabilirsiniz.
- Şubeden yapacağınız Repo işlemlerinde alt limit 5.000 TL’dir. Bu alt limit günün koşullarına göre değişmektedir.
- Garanti BBVA ATM, Garanti BBVA İnternet Bankacılığı ve 444 0 333 Garanti BBVA Müşteri İletişim Merkezi’nde Repo alt limiti 250 TL’dir.